수익률의 함정과 현금보유의 중요성을 체험해보세요
"10% 수익 후 10% 손실이면 원금이 되지 않나요?" 많은 투자자들이 이런 생각을 합니다. 하지만 실제로는 100만원으로 시작해서 10% 수익(110만원) 후 10% 손실을 보면 99만원이 됩니다. 이러한 차이는 변동성이 커질수록 더욱 심화됩니다. 이것이 바로 '수익률의 함정'입니다.
기본 설정은 실제 변동성이 큰 자산의 특성을 반영했습니다:
• 수익률 60%: 좋은 시기의 높은 상승 가능성
• 손실률 -40%: 나쁜 시기의 큰 하락 위험
• 현금비중 80%: 이런 고변동성 자산은 전체 자산의 20%만 투자
예를 들어, 1억원이 있다면:
• 8천만원은 안전자산(현금성)으로 보유
• 2천만원만 변동성 높은 자산에 투자
이렇게 하면 최대 손실이 -8백만원(-40%의 20%)으로 제한되어,
전체 자산 대비 -8% 손실로 위험이 크게 줄어듭니다.
1. 먼저 기본 설정으로 시뮬레이션을 실행해보세요
2. 그 다음 현금비중을 줄여가며 결과를 비교해보세요
3. 변동성이 클수록 투자비중을 줄이는 것이 유리하다는 것을 확인하실 수 있습니다
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