마음 편한 투자를 위한 자산배분 전략의 모든 것
시장 상황과 관계없이 일관된 원칙으로 투자하세요
정적 자산배분은 각 자산의 목표 비중을 미리 정해두고, 정기적으로 리밸런싱하는 투자 전략입니다. 시장 상황과 관계없이 정해진 비율을 유지함으로써 투자의 일관성을 확보하고, 감정적 투자를 방지할 수 있습니다.
검증된 전략들을 활용하여 안정적인 포트폴리오를 구성해보세요
우동호 교수가 개발한 전통적 자산배분에 디지털 자산을 더한 혁신적 포트폴리오
블록체인 전문가이자 가상자산 세무 전문가로서, 신중하게 선별된 디지털 자산(BTC, ETH)에 10% 수준의 제한적 투자는 포트폴리오의 수익률을 개선하면서도 리스크를 적절히 통제할 수 있는 현대적 자산배분 방식입니다.
가장 대중적인 자산배분 전략
주식의 성장성과 채권의 안정성을 결합한 균형 잡힌 포트폴리오로, 적절한 위험 관리가 가능한 전략입니다.
모든 경제 환경에 대응
레이달리오가 고안한 전략으로, 경제 성장, 침체, 인플레이션, 디플레이션 등 모든 경제 상황에서 안정적인 수익을 추구합니다.
극단적 안정성 추구
해리 브라운이 제안한 전략으로, 모든 자산을 동일 비중으로 배분하여 어떤 시장 환경에서도 큰 손실을 방지하는데 중점을 둡니다.
4단계로 쉽게 만드는 맞춤형 포트폴리오
투자 성향과 위험 감내 수준을 정의합니다
원금 보존을 최우선으로 하며, 낮은 위험 수준에서 안정적인 수익을 추구합니다.
위험과 수익의 균형을 맞추어 중장기적인 자산 증식을 추구합니다.
높은 위험을 감수하고라도 적극적인 수익을 추구합니다.
포트폴리오에 포함할 자산을 선택합니다
각 자산의 투자 비중을 결정합니다
서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 조합하여 위험을 분산
각 자산의 가격 변동 폭을 고려한 비중 배분
각 자산의 예상 수익률을 고려한 포트폴리오 구성
정기적인 비중 조정으로 위험 관리
포트폴리오의 과거 성과를 분석합니다
전체 투자 기간의 누적 수익률
최고점 대비 최대 하락 폭
수익률의 변동 정도
위험 대비 수익률
전체 포트폴리오의 10%만을 비트코인과 이더리움에 배분하는 것은 리스크 관리가 된 전략입니다. 이 두 자산은 디지털자산 생태계에서 가장 안정적이고 검증된 자산이며, 전통 자산과의 낮은 상관관계를 통해 포트폴리오 분산 효과를 높일 수 있습니다. 다만, 변동성이 큰 자산인 만큼 투자 비중을 10% 이내로 제한하여 전체 포트폴리오의 안정성을 해치지 않도록 설계되었습니다.
현재는 엄선된 ETF들로 시작하였으나, 점진적으로 선택 가능한 ETF를 확대해 나갈 예정입니다. 현재 제공되는 ETF들은:
등의 기준으로 엄선된 ETF들입니다. 추후 이러한 기준을 충족하는 ETF들을 지속적으로 추가할 예정입니다.
네, 개인 맞춤형 자동매매 프로그램 구축 및 교육 서비스를 제공하고 있습니다. 이는 다음과 같은 내용을 포함합니다:
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일반적으로 월간, 분기, 연간 중에서 선택합니다. 너무 자주하면 거래비용이 증가하고, 너무 드물게 하면 목표 비중에서 크게 벗어날 수 있습니다. 대부분의 투자자들은 분기 단위 리밸런싱을 선호하며, 이는 비용과 효율성 면에서 적절한 균형을 제공합니다.
최소 1,000만원 이상을 추천드립니다. 이는 각 자산의 최소 거래 단위와 분산 투자 효과를 고려한 금액입니다. 다만, 정기적으로 투자금을 추가할 계획이라면 이보다 적은 금액으로도 시작 가능합니다. 중요한 것은 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것입니다.
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